L’OFFICE DE L’ETOILE & le Patrimoine

L’OFFICE DE L’ETOILE s’est résolument orienté vers le conseil en Organisation Patrimoniale.

Pierre DELMAS, Notaire et titulaire du D.U. de Gestion de Patrimoine de l’Université d’Auvergne, est depuis toujours passionné par les problématiques d’organisation patrimoniale.

Sa proximité et la confiance développée avec sa clientèle lui ont permis de construire pour et avec ses clients des stratégies patrimoniales pertinentes.

N'hésitez pas à nous contacter  

 

Le pôle patrimonial avec ses collaborateurs dédiés, accompagne chaque client dans la réalisation de ses projets d'épargne, d'investissement ou de retraite. N’ayant aucun intérêt à favoriser un dispositif ou produit plutôt qu’un autre, votre notaire et son équipe ne sont là que pour l’essentiel : vous aider à organiser, gérer, transmettre, optimiser et valoriser votre patrimoine.

Après un premier entretien ‘’découverte’’ approfondi d’où découlera une analyse globale, un suivi personnalisé sera mis en place pour adapter vos modes de détention à vos objectifs patrimoniaux, professionnels et personnels.

Vous accompagnant de façon impartiale et sécurisante, L’OFFICE DE L’ETOILE réalise pour vous une mission d’ingénierie patrimoniale en adaptant des solutions innovantes à votre réalité et aux besoins locaux.

Parmi les objectifs patrimoniaux les plus fréquents :

  • Protéger le conjoint en cas de décès
  • Aider les enfants
  • Payer moins d’impôt
  • Transmettre en gardant du pouvoir dans son entreprise,
  • Eviter l’indivision et/ou le démembrement successoral
  • Organiser la gestion et la détention de certains biens après le décès
  • Se prémunir de la dépendance
  • Anticiper l’arrêt d’activité professionnelle / la retraite
  • Constituer et/ou valoriser un capital
  • Optimiser la fiscalité (revenus – capital – succession)

S’ils éveillent votre curiosité, prenez rendez-vous pour en savoir plus !

EXEMPLE :

Economie sur les droits de successions, protection du conjoint, transmission en gardant les pouvoirs financiers et de gestion : 

Couple avec trois enfants, patrimoine immobilier – Droits de succession estimés : 150.000 € - Mise en place : changement de régime matrimonial, donation et SCI

Economie réalisée : 120.000 €

Nous sommes à vos côtés pour adapter
nos conseils et nos solutions à
VOTRE situation personnelle.

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Contacter l’Office.

200 Boulevard de Nomazy 03000 MOULINS

 

04 70 44 03 23

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